O Checklist Definitivo para o Diagnóstico do Seu Patrimônio

Realizar um diagnóstico patrimonial é um passo transformador, capaz de trazer clareza financeira e segurança para sua vida e legado.

Por que um diagnóstico patrimonial importa?

Imagine acordar certo de que, em qualquer circunstância, sua família ou sua empresa saberão exatamente como acessar e gerir cada ativo. Esta é a segurança que um bom diagnóstico oferece.

Além disso, um inventário bem estruturado evita surpresas desagradáveis, reduz custos legais e assegura que você esteja em dia com prazos e impostos específicos, como o ITCMD.

Fundamentos e pilares do diagnóstico

Nos baseamos em cinco pilares principais que guiam todo o processo:

• Identidade e Acesso – montagem de contas oficiais e organização de documentos.
• Inventário de Bens – listagem completa de ativos tangíveis e intangíveis.
• Documentos Financeiros – contratos, apólices e senhas bancárias.
• Checklist Digital – limpeza de contas e serviços online.
• Saúde e Registros – histórico médico e lista de medicamentos.

Cada pilar exige atenção aos detalhes, garantindo que nada seja esquecido.

Como estruturar cada etapa

1. Identidade e Acesso (em vida):

Crie e proteja sua conta no Gov.br, digitalize e organize documentos essenciais como certidões, CPF e RG. Não se esqueça de sua assinatura digital e de informar um contato de confiança sobre o local de armazenamento destes papéis.

2. Inventário de bens e obrigações:

Liste imóveis, veículos, empresas e investimentos. Reúna listas de bancos, contratos de aluguel, apólices de seguros e cronograma de receitas e despesas. Verifique processos judiciais e pendências fiscais, cuidando dos prazos de inventário (60, 180 dias) para evitar multas.

3. Diagnóstico de saúde e registros:

Mantenha um dossiê médico com histórico de doenças, exames realizados e medicamentos em uso. Isso é essencial para tomada de decisões emergenciais e planejamento de cuidados a longo prazo.

O checklist de limpeza digital e cadastral

Na era digital, contas descartadas ou senhas desatualizadas representam riscos de fraude.

• Desative contas antigas usando ferramentas como "Just Delete Me".
• Revise cadastros em serviços de streaming, clubes e convênios.
• Atualize dados em órgãos como INSS, TSE e cartórios.

Este processo reduz riscos de cobranças indevidas e de exposição de dados sensíveis.

Indicadores essenciais no laudo de avaliação

A avaliação patrimonial traduz todo o seu universo de ativos em números claros e atualizados, auxiliando em decisões estratégicas.

Com esses números em mãos, é possível planejar heranças, seguros e investimentos futuros.

Controle patrimonial corporativo

Em empresas, a governança do patrimônio exige normativas internas, segregação de funções e sistemas seguros. Cada bem deve ter identificação física única e o inventário precisa ser realizado anualmente.

Registre movimentações e baixas de forma formal, seguindo critérios legais e mantendo a rastreabilidade de cada ação.

Análise de riscos em segurança patrimonial

Proteger seus bens contra ameaças internas e externas é tão importante quanto documentá-los.

• Identificação de áreas críticas – pontos de maior vulnerabilidade física.
• Avaliação de ameaças externas – invasões e furtos.
• Avaliação de ameaças internas – erros ou fraudes de colaboradores.

Com este checklist, você antecipa problemas e implementa soluções antes que ocorra um sinistro.

Conclusão

Realizar o diagnóstico do seu patrimônio vai muito além de cumprir obrigações legais: é um ato de responsabilidade e amor pelos seus.

Ao seguir este checklist completo, você construirá um legado sólido, com transparência, segurança e organização em cada detalhe.

Invista tempo hoje para colher tranquilidade amanhã.